Invalidepension og formue

“Kære Susanne. Jeg er en enlig førtidspensionist på den mellemste pension efter de gamle regler. Jeg får også invalidepension fra PenSam, som er på 4.210 kr. om måneden. De penge betragter kommunen som “andre personlige indkomster”, og derfor er min tillægsprocent kun på 9. Jeg får heller ikke andre tillæg. Min invalidepension fra Pen Sam er beregnet som likvid formue. Burde den være det?”

Kærlig hilsen EK


Din pension er personlig indkomst
Svar: Kære EK. Tak for din mail. Din pension fra PenSam er en personlig indkomst, som tæller med i beregningen af din pension og dermed også i beregningen af din tillægsprocent. En løbende indtægt er ikke likvid formue. Ved opgørelsen af likvid formue indgår:

• indestående i pengeinstitutter mv.
• kursværdien af obligationer
• pantebreve i depot
• kursværdien af deponerede børsnoterede aktier
• kursværdien af investeringsforeningsbeviser.

Disse oplysninger er indberettet til skatteforvaltningen
og stammer fra den seneste årsopgørelse.
Herunder tæller kontante beholdninger og andre
værdipapirer med. Så din likvide formue er bl.a., hvad
der står på din bankkonto ved årsskiftet.


Kærlig hilsen Susanne